实习经历 2023.07 – 2023.09

汇丰银行

财富管理及个人银行业务

财富管理实习

在财富管理及个人银行业务场景中，参与潜在客户筛选与转介、竞品研究和区域绩效分析。这段经历同时涉及客户一线沟通、金融服务的差异化表达，以及对团队经营表现的整理。

客户识别与转介

综合客户身份、资产情况、需求及 KYC 要求筛选潜在客户，使用有针对性的话术支持转介。把客户需求与产品权益联系起来，转化率位于同期实习生第一。

对比4家竞品银行的目标客群与产品权益，梳理不同客户群体关注的卖点，提炼差异化表达，并据此改进销售话术。研究结果直接服务于具体客户沟通。

使用 Excel Power Query 和 VLOOKUP 整理区域绩效数据，搭建包含同比、环比及季度比较的看板。结合竞品观察与销售表现识别培训需求，为理解区域经营情况提供支持。

完成4家竞品银行分析与区域绩效看板；客户转化率位于同期实习生第一。